「ライフプラン」を描くとライフマネジメントの対象が変わってくる

　皆さんこんにちは！「手帳オヤジ」ことコクヨ山陽四国販売の白髭です。

　皆さんはご自分の「ライフプラン」を作ったことがありますか？金融機関から資産形成、運用のための提案を受ける際に作った、または見たことがある人もおられると思います。

　私は2015年に父親が亡くなった後、相続等によりさまざまなものの整理を行った時、初めて作成しました。それは縦軸に家族全員の名前と、収入・資産と支出の各項目、横軸に西暦による年数と、年数ごとの家族の年齢とそれぞれのライフイベントを予測し且つ、家族それぞれに、いつ、どのような環境の変化が起こり、それに応じてどの様な支出が生じるかを予め想定した一覧表です。